Una coalición que representa al Servicio de Impuestos Internos, las agencias tributarias estatales y el espectro de la industria tributaria del país anunció hoy un nuevo esfuerzo conjunto para combatir el aumento de estafas y planes fraudulentos que amenazan a los contribuyentes y los sistemas tributarios.
El nuevo esfuerzo combinado resulta de una variedad de estafas que se intensificaron durante la pasada temporada de presentación de impuestos y que tenían como objetivo explotar a los contribuyentes vulnerables y al mismo tiempo enriquecer a los estafadores y promotores.
Convocada a petición del comisionado del IRS, Danny Werfel, la coalición de agencias tributarias federales y estatales junto con compañías financieras y de software, así como asociaciones profesionales nacionales de impuestos, acordaron un enfoque triple. Trabajarán para ampliar el alcance y la educación acerca de estafas emergentes, desarrollarán nuevos enfoques para identificar declaraciones potencialmente fraudulentas en el momento de la presentación, y crearán mejoras de infraestructura para proteger a los contribuyentes, así como a los sistemas tributarios federales, estatales y de la industria.
El nuevo grupo de trabajo se llamará Coalición contra amenazas de estafas y planes fraudulentos (CASST, por sus siglas en inglés).
«En todo el espectro del sistema tributario, hemos visto una marea creciente de estafas y planes fraudulentos que intentan explotar a los contribuyentes y encontrar brechas en las defensas del gobierno y la industria,” dijo Werfel. “Este nuevo enfoque de colaboración permitirá a los sectores público y privado unir nuestro peso contra esta amenaza. Haremos más para trabajar en estrecha colaboración, compartir información más rápido, responder rápidamente a las amenazas y alertar rápidamente al público acerca de amenazas nuevas y emergentes. Nuestro objetivo es tener un efecto masivo en este problema en expansión que se propaga en las redes sociales y a través de estafadores.”
El nuevo proyecto CASST cuenta con un amplio apoyo en toda la comunidad tributaria del país. Además del IRS, otros participantes incluyen agencias tributarias estatales representadas por la Federación de Administradores Tributarios, así como las industrias financieras y de software líderes que trabajan en el espacio tributario y organizaciones profesionales tributarias nacionales clave. El Consejo para el Avance de la Comunicación de Ingresos Electrónicos, la Asociación Nacional de Procesadores de Impuestos Computarizados y la Coalición Estadounidense por los Derechos de los Contribuyentes se encuentran entre los que se han sumado para apoyar la iniciativa. En total, más de 60 grupos diferentes del sector privado se han sumado a la iniciativa, ya sea individualmente o como parte de un grupo.
«Los miembros de la FTA se dedican a proteger a los contribuyentes de ataques fraudulentos al ecosistema tributario del país,” dijo la directora ejecutiva de la Federación de Administradores Tributarios, Sharonne Bonardi. «Estamos comprometidos a continuar nuestros esfuerzos de colaboración trabajando con el IRS, la industria y otras partes interesadas para implementar estrategias que permitan la detección, prevención y mitigación proactiva de estafas y planes fraudulentos implementados por estafadores con la intención de defraudar a las agencias tributarias.”
La nueva coalición es una consecuencia del esfuerzo de la Cumbre de Seguridad, y si bien el nuevo esfuerzo de colaboración no reemplazará a la Cumbre, la coalición de estafas seguirá estrechamente el modelo de la Cumbre. La Cumbre de Seguridad fue lanzada en 2015 por los mismos grupos para frenar el crecimiento del robo de identidad relacionado con los impuestos. El esfuerzo combinado mejoró el intercambio de información entre los grupos, identificó enfoques comunes para combatir el robo de identidad relacionado con los impuestos, mejoró las defensas del sistema tributario interno y llevó a cabo amplias campañas de concienciación pública para contribuyentes y profesionales tributarios. Si bien el robo de identidad relacionado con los impuestos sigue siendo una preocupación, las protecciones mejoradas han protegido a millones de contribuyentes y han evitado miles de millones de dólares en pagos fraudulentos.
Para este nuevo proyecto contra las estafas, el grupo de trabajo de CASST ha acordado principios de alto nivel. El propósito del grupo será proteger mejor a los contribuyentes de ser víctimas de personas sin escrúpulos aprovechando las relaciones multilaterales en todo el ecosistema tributario para minimizar la presentación de declaraciones de impuestos fraudulentas.
«CERCA se complace en trabajar con el IRS y los estados para combatir la proliferación de estafas y fraudes que están victimizando a millones de estadounidenses,” dijo Shannon Bond, presidente del Consejo para el Avance de la Comunicación de Ingresos Electrónicos, CERCA. CERCA representa a las empresas en las industrias de software y preparación de impuestos, así como grupos de servicios financieros y otros en la comunidad tributaria. “Continuando nuestra larga asociación con el IRS, CERCA está hombro con hombro tanto con el gobierno federal como con los estados para reducir el fraude de primera parte, que amenaza la viabilidad de los sistemas tributarios y pone en peligro a los contribuyentes vulnerables.”
Durante la última temporada de impuestos, se ha visto un aumento en la actividad relacionada con una variedad de estafas y fraudes que perjudican a los contribuyentes, incluido el Crédito tributario por combustible, los impuestos sobre el empleo doméstico y el Crédito por licencia familiar y por enfermedad. El IRS ha visto cientos de miles de reclamaciones dudosas en las que parece que los contribuyentes reclaman créditos para los que no son elegibles, lo que lleva a demoras en los reembolsos y a la necesidad de que los contribuyentes demuestren que tienen documentación legítima para respaldar estas reclamaciones.
Se siguen viendo muchas otras estafas y fraudes circulando en las redes sociales y se destacan a través de esfuerzos que incluyen la lista anual de la Docena Sucia del IRS y las alertas de los socios de la Cumbre de Seguridad. El nuevo enfoque aumentará los esfuerzos de colaboración para generar conciencia y educación sobre los esquemas, no solo durante la temporada de impuestos sino durante todo el año.
Con las nuevas iniciativas contra estafas y planes fraudulentos, el IRS, los estados y el sector privado trabajarán para implementar nuevas protecciones para la temporada de presentación de impuestos de 2025. El esfuerzo combinado es particularmente importante porque el grupo ha visto casos en los que los estafadores buscan puntos débiles en los sistemas gubernamentales y el sector privado para explotarlos. El esfuerzo combinado mejorará las defensas tanto en el sector público como en el privado con el objetivo de dificultar que los estafadores introduzcan declaraciones de impuestos incorrectas o falsas en el sistema.
El grupo también trabajará para realizar cambios estructurales a largo plazo para mejorar fundamentalmente la capacidad de identificar y detener las estafas. Esto incluye trabajar para mejorar la validación de EFIN y PTIN y nuevos pasos para combatir a los «preparadores fantasma«, que preparan declaraciones de impuestos a cambio de un honorario y no firman de ninguna manera una declaración de impuestos ni revelan su papel en la declaración de impuestos como preparadores. En muchos casos, se trata de reembolsos de impuestos inflados que conducen a millones en pérdidas de ingresos y agregan riesgo para los contribuyentes que presentan reclamaciones potencialmente incorrectas con solo el nombre de la persona asociada a la declaración de impuestos.
