No espere en el teléfono; use herramientas en línea del IRS para ayuda más rápida
El fin de semana del Día de los Presidentes es el periodo de mayor tráfico telefónico del IRS. Evite las esperas y visite IRS.gov.
Con la temporada de presentación de impuestos de 2025 en marcha y la alta demanda anticipada de líneas telefónicas del IRS alrededor del feriado del Día de los Presidentes, el Servicio de Impuestos Internos alentó hoy a los contribuyentes a visitar IRS.gov y usar herramientas en línea para obtener respuestas inmediatas.
El fin de semana del Día de los Presidentes suele ser un momento de mucha actividad en la temporada de presentación de impuestos, según las estadísticas del IRS (en inglés), cuando las llamadas a las líneas telefónicas del IRS suelen alcanzar su nivel más alto.
El IRS cuenta con recursos para ayudar a los contribuyentes a evitar las largas esperas. En IRS.gov, los contribuyentes pueden usar la página Permítanos ayudarle, que cubre la mayoría de los temas relacionados con la temporada de presentación de impuestos y más allá. Además, las personas pueden obtener ayuda gratuita en línea con opciones de autoservicio.
El IRS ofrece varias opciones de presentación de impuestos gratuitas. También hay ayuda paso a paso acerca de cómo las personas pueden presentar una declaración de impuestos federales.
Evite el correo: Presente su declaración electrónicamente y elija el depósito directo
Aproximadamente el 93% de los contribuyentes presentan sus declaraciones de impuestos federales de manera electrónica y la mayoría elige el depósito directo para recibir sus reembolsos. Según la Oficina del Servicio Fiscal del Tesoro, los cheques de reembolso en papel tienen 16 veces más probabilidades de tener algún problema, como que el cheque se pierda, se envíe a una dirección incorrecta, sea robado o no se cobre.
El IRS ofrece opciones gratuitas de preparación de impuestos en línea y en persona para contribuyentes elegibles a través de los programas Free File del IRS, Direct File del IRS y Asistencia voluntaria de impuestos y Asesoramiento tributario para ancianos.
- Los contribuyentes que ganaron $84,000 o menos en 2024 pueden usar el software de impuestos guiados Free File del IRSdesde ahora hasta el 15 de octubre. Los formularios interactivos de Free File del IRS también están disponibles sin costo para cualquier nivel de ingresos y proporciona formularios electrónicos que las personas completan y presentan electrónicamente por sí mismas.
- Direct File ya está disponible en 25 estados participantes, donde los contribuyentes pueden usarlo para presentar su declaración electrónica directamente al IRS de forma gratuita. Es un servicio gratuito basado en la web, disponible en inglés y español, que funciona en teléfonos móviles, computadoras portátiles, tabletas o computadoras de escritorio. Guía a los contribuyentes a través de una serie de preguntas para preparar su declaración de impuestos federales paso a paso. Direct File guía automáticamente a los contribuyentes a las herramientas estatales para completar sus impuestos estatales. Obtenga ayuda de los representantes de servicio al cliente del IRS a través de una función de chat en vivo en inglés y español. Los contribuyentes interesados pueden ir a directfile.irs.gov (en inglés), donde pueden determinar si son elegibles.
- Los programas VITA y TCE ofrecen la preparación gratuita de declaraciones de impuestos a personas elegibles en la comunidad por parte de voluntarios certificados por el IRS a través de una red de asociaciones comunitarias. El programa VITA ha funcionado durante más de 50 años. Los sitios VITA ofrecen ayuda tributaria gratuita a personas que necesitan ayuda para preparar sus propias declaraciones de impuestos, incluidas las personas que generalmente ganan $67,000 o menos, las personas con discapacidades y los contribuyentes con un dominio limitado del inglés. Además de VITA, los voluntarios del programa TCE ofrecen ayuda tributaria gratuita, en particular para personas de 60 años o más, y se especializan en preguntas acerca de pensiones y asuntos relacionados con la jubilación, exclusivos de las personas mayores.
- MilTax (en inglés), un programa del Departamento de la Defensa generalmente ofrece software gratuito de preparación y presentación electrónica de declaraciones de impuestos federales y hasta tres declaraciones de impuestos estatales para todos los miembros militares y algunos veteranos, sin límite de ingresos.
Evite la espera: Obtenga información de impuestos con una Cuenta en línea
Las personas con números de Seguro Social o números de identificación individual del contribuyente (ITIN) pueden crear o acceder de forma segura a la Cuenta en línea para personas del IRS y obtener la información más reciente acerca de su cuenta de impuestos federales.
Con una Cuenta en línea del IRS, los contribuyentes pueden:
- Acceder a sus registros tributarios, incluido su ingreso bruto ajustado, de su declaración de impuestos presentada más recientemente.
- Ver, aprobar y firmar autorizaciones de su profesional de impuestos.
- Solicitar y ver su PIN para la protección de identidad (IP PIN, por sus siglas en inglés), un número de seis dígitos conocido sólo por el contribuyente y el IRS que evita que otra persona presente una declaración de impuestos utilizando su información.
- Verificar el estado del reembolso.
- Validar y guardar cuentas bancarias.
- Ver saldo e historial de pagos y crear un plan de pago.
- Realizar un pago y programar o cancelar pagos futuros.
- Obtener asistencia virtual para saldos adeudados y preguntas relacionadas con pagos.
- Administrar sus preferencias de comunicación.
Evite adivinar: Verifique el estado de reembolso en línea
La popular herramienta ¿Dónde está mi reembolso? en IRS.gov tiene la información más actualizada disponible acerca del estado del reembolso de un contribuyente. Las mejoras recientes a ¿Dónde está mi reembolso? permiten a los contribuyentes ver mensajes más detallados sobre el estado del reembolso en un lenguaje sencillo, lo que reduce la necesidad de que los contribuyentes llamen al IRS.
La mayoría de los reembolsos relacionados con el Crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) o el Crédito tributario adicional por hijos (ACTC, por sus siglas en inglés) (en inglés) deberían estar disponibles en cuentas bancarias o tarjetas de débito antes del 3 de marzo si los contribuyentes eligieron el depósito directo y no hay otros problemas con su declaración de impuestos. Los contribuyentes pueden consultar ¿Dónde está mi reembolso? para obtener su fecha de reembolso personalizada. ¿Dónde está mi reembolso? debería mostrar un estado actualizado antes del 22 de febrero para la mayoría de los contribuyentes que presentan declaraciones anticipadas de EITC/ACTC.
Evite el teléfono: Obtenga respuestas en línea a sus preguntas acerca de impuestos
La herramienta Asistente Tributario Interactivo (ITA, por sus siglas en inglés) en IRS.gov brinda respuestas a varias preguntas acerca de preguntas tributarias específicas para cada circunstancia individual. Según los datos ingresados, el ITA determina el estado civil de una persona si debe presentar una declaración de impuestos, si alguien es un dependiente elegible, si un tipo de ingreso es tributable, si un declarante es elegible para reclamar un crédito, si un gasto es deducible y más.
Evite dolores de cabeza: Use listas de verificación en línea cuando se prepare para presentar su declaración
Los contribuyentes pueden averiguar qué documentación y registros tributarios necesitan para presentar una declaración precisa y completa en IRS.gov. Los contribuyentes deben tener todo sus documentos importantes y necesarios antes de preparar su declaración. También deben verificar errores y omisiones comunes que puedan retrasar el procesamiento de impuestos, incluidos los tiempos de reembolso.
Si un contribuyente recibe el Formulario 1099-K, debe visitar Qué debe hacer con el Formulario 1099-K para ayudarlo a determinar si ese dinero debe declararse como ingreso en su declaración de impuestos federales. ¿Le falta un W-2? Ciertos documentos de declaración de información están disponibles en la Cuenta en línea para personas físicas. Las personas pueden registrarse y obtener copias de los Formularios W-2, Declaración de salarios e impuestos; Formularios 1095-A, Declaración del mercado de seguros médicos; y Formularios 1099-NEC, Compensación para no empleados. Estos formularios están disponibles para los años tributarios 2023 y 2024.
Evite asumir: Verifique su elegibilidad para EITC usando el asistente tributario en línea
El Crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) ayuda a los trabajadores y familias con ingresos bajos a moderados a obtener una exención de impuestos. El IRS estima que aproximadamente uno de cada cinco contribuyentes elegibles para el EITC no solicita este valioso crédito. Si un contribuyente califica, puede usar el crédito para reducir los impuestos que adeuda y tal vez aumentar su reembolso. El Asistente del Crédito tributario por ingreso del trabajo en IRS.gov puede ayudar a las personas a determinar:
- Si son elegibles para reclamar el EITC.
- Si tienen hijos o familiares elegibles.
- El monto estimado de su crédito.
- El estado civil que deben usar.
Evite preocupaciones: Use un IP PIN para protegerse contra el robo de identidad relacionado con impuestos
Un PIN de protección de identidad (IP PIN, por sus siglas en inglés) es una manera proactiva de protegerse contra el robo de identidad relacionado con los impuestos. El robo de identidad relacionado con los impuestos ocurre cuando alguien usa información personal robada, incluidos los números de Seguro Social, para presentar una declaración de impuestos en la que reclama un reembolso fraudulento. Si una persona sospecha que es víctima de un robo de identidad, debe seguir pagando sus impuestos y presentando su declaración de impuestos, incluso si debe presentar una declaración en papel. Visite la Central de robo de identidad para obtener más información.
Un IP PIN es un número de seis dígitos que solo conocen el contribuyente y el IRS y que evita que otra persona presente una declaración de impuestos usando su número de Seguro Social o número de identificación personal del contribuyente. Ayuda al IRS a verificar la identidad de una persona cuando presenta su declaración de impuestos electrónica o en papel. La manera más rápida de solicitar y recibir un IP PIN es creando una Cuenta individual en línea (en inglés). Si alguien desea obtener un IP PIN y aún no tiene una cuenta en IRS.gov, debe registrarse para validar su identidad.
Evite el estrés: Busque un profesional de impuestos de confianza en IRS.gov
El IRS también les recuerda a los contribuyentes que un profesional de impuestos de confianza puede preparar su declaración de impuestos y brindarle información y asesoramiento. Las personas pueden usar el Directorio del IRS de preparadores de declaraciones de impuestos federales con credenciales y calificaciones selectas (en inglés) para encontrar un preparador que esté capacitado en la preparación de impuestos y presente declaraciones de impuestos con precisión.
La mayoría de los profesionales de impuestos brindan un servicio tributario excelente y profesional. Sin embargo, elegir al preparador de declaraciones de impuestos incorrecto perjudica económicamente a los contribuyentes todos los años. Asegúrese de consultar los consejos para elegir un preparador de declaraciones de impuestos y cómo evitar a los preparadores de declaraciones «fantasma» poco éticos.
Si bien todos los profesionales de impuestos deben incluir su número de identificación tributario (PTIN, por sus siglas en inglés) y firmar la declaración, algunos no lo hacen. Conocidos como preparadores fantasmas, estas personas alientan a los contribuyentes a aprovechar créditos y beneficios tributarios para los que no califican. A veces cobran un gran porcentaje de la cuota del reembolso o incluso roban la totalidad del reembolso de impuestos. Una vez que se prepara la declaración de impuestos, estos «preparadores fantasmas» pueden simplemente desaparecer, dejando que los contribuyentes bien intencionados se enfrenten a las consecuencias.
El IRS les recomienda a las personas que usen un profesional de impuestos de confianza porque, incluso cuando el preparador de la declaración de impuestos firma la declaración, el contribuyente es en última instancia responsable de la exactitud de toda la información que aparece en su declaración. Visite IRS.gov para encontrar un profesional de impuestos de confianza.
Evite la sorpresa: Use el Estimador de Retención de Impuestos
Los contribuyentes deben verificar su retención de impuestos todos los años, especialmente si experimentan un cambio importante en su vida. La herramienta Estimador de Retención de Impuestos permite a los contribuyentes calcular el impuesto federal que desean que su empleador retenga de su salario.
Al usar el Estimador de retención de impuestos, los contribuyentes pueden ajustar el impuesto retenido por adelantado para protegerse de una retención insuficiente y evitar una factura o multa de impuestos inesperada en la época de impuestos del año próximo. Los contribuyentes deben presentar un nuevo Formulario W-4 a su empleador para realizar los ajustes necesarios.
IRS.gov es la primera parada para obtener ayuda
IRS.gov es la opción más rápida y sencilla para obtener ayuda. Los contribuyentes pueden visitar IRS.gov en cualquier momento para obtener respuestas a preguntas tributarias (en inglés). Las personas pueden encontrar más consejos y recursos en la página Permítanos ayudarle en IRS.gov.
